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Astra DB für Finanzdienstleistungen

Der Finanzdienstleistungssektor umfasst verschiedene Einrichtungen wie Banken, Investmentgesellschaften, Maklergesellschaften, Kreditvermittler und Versicherungsunternehmen. Diese stehen unter enormem Druck, einerseits ihre Infrastruktur zu modernisieren und Daten leicht zugänglich zu machen und andererseits für die nötige Sicherheit zu sorgen. Noch dazu müssen sie branchenspezifische und gesetzliche Vorschriften erfüllen.

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Ob nahtlose und mobile digitale Erfahrungen, Personalisierung, Empfehlungen oder eine Customer-360-Sicht auf Services – auch die Kundenerwartungen haben sich im Finanzdienstleistungsbereich in den letzten Jahren geändert. Einem BDO-Insights-Report zufolge ermöglicht die digitale Transformation Finanzdienstleistern klare Vorteile wie eine optimierte Kundenerfahrung, eine höhere operative Effizienz sowie Verbesserungen bei Umsatz und Profitabilität.

DataStax Astra DB bietet einen Echtzeit-Data-Stack mit der Skalierbarkeit, Sicherheit und Agilität, die für die digitale Transformation in dieser Branche erforderlich sind.

Welche Vorteile bietet Astra DB für den Finanzdienstleistungssektor?

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Kompromisslose Skalierung

Finanzdienstleister müssen enorme Mengen an Transaktionsdaten bewältigen und sind dabei auf kurze Reaktionszeiten angewiesen. Erweiterte Analysen dieser Informationen in Zusammenhang mit Daten Dritter (von anderen Finanzinstituten, Kreditauskunfteien und Aufsichtsbehörden) spielen ebenfalls eine wichtige Rolle. Diese Analysedaten sind vom Volumen her deutlich größer als die eigentlichen Transaktionsdaten. Astra DB unterstützt Kerntransaktionen und Analysen, ohne Abstriche bei den Reaktionszeiten und der Serviceverfügbarkeit zu machen. Nutzen Sie die dynamische Skalierung und hohe Verfügbarkeit von Astra DB, um diese enormen Datenmengen in den Griff zu bekommen.

Echtzeit-Datenpipelines für Finanzdienstleistungen

Finanzdienstleister nutzen für Datenanalysen schon immer Batch-Processing und ETL-Prozesse (ETL = Extraktion, Transformation, Laden) mit Data-Warehouses. Modernisieren Sie Ihre Datenanalysen mit Change Data Capture (CDC) für Astra DB auf Basis von Astra Streaming. Mit CDC lassen sich Echtzeit-Datenpipelines erstellen und erweiterte Datenanalysen durchführen, etwa für die Bereiche Just-in-Time-Investmenthandel, Betrugserkennung und Personalisierung.

Schutz von Kundendaten

Finanzdaten unterliegen einer Reihe von Datenschutz-, Sicherheits- und Prüfungsvorschriften. Da Finanzdienstleister Zugriff auf enorme Mengen sensibler Kundendaten haben, vertrauen ihre Kunden darauf, dass ihre Daten entsprechend geschützt sind. Astra DB umfasst Features wie SSO-/SAML-Integration, gegenseitige TLS-Authentifizierung für die Verschlüsselung von Daten während der Übertragung und im gespeicherten Zustand sowie Bring-your-own-Key(BYOK)-Management, mit denen Unternehmen sensible Kundendaten schützen können.

Flexible Unterstützung mehrerer Clouds und Modelle

Entwickler setzen immer häufiger verschiedene Datenmodelle ein, um ein umfassenderes digitales Erlebnis sicherzustellen. Mit seiner modellübergreifenden Flexibilität unterstützt Astra DB die APIs Document (JSON), REST, GraphQL und gRPC und ermöglicht so eine kürzere Time to Value. Finanzdaten sind auf der ganzen Welt verteilt und unterliegen den jeweiligen regionalen Vorschriften. Mit Astra DB können Sie verschiedene Datencenter oder Cloud-Regionen abdecken, eine Implementierung in AWS, GCP und Azure durchführen und gleichzeitig die Kompatibilität mit der Open-Source-Version von Cassandra gewährleisten.

Erleben Sie Astra DB in Aktion

Architektur für Finanzdienstleistungsanwendungen

Mit Astra DB können Sie die zentralen Daten zu Finanztransaktionen verwalten und Echtzeit-Datenpipelines für Finanzdatenanalysen erstellen. Zentrale Finanztransaktionen sind etwa Zahlungen, Scheckabwicklung und Investmenthandel. Analyselösungen ermöglichen Funktionen wie Kreditauskunft, Betrugserkennung und Kreditzusage.

Abbildung 1: Architektur für FinanzdienstleistungsanwendungenAbbildung 1: Architektur für Finanzdienstleistungsanwendungen

Astra DB – Beispiel für Datenmodell und Abfragen im Finanzdienstleistungsbereich

DataStax empfiehlt das folgende Datenmodell für eine Investmentportfolio-Management-Anwendung. Die Anwendung speichert Informationen zu Investitionen, Aktien und Transaktionen sowie zum Kundenprofil. Mögliche Abfragen betreffen den Handel (kaufen/verkaufen), aktuelle Aktienpositionen und den aktuellen Konto-Marktwert.

Weitere Informationen zum Warenkorb-Datenmodell finden Sie in unserer Datenmodellbibliothek.

Abbildung 2: Datenmodell und AbfragenAbbildung 2: Datenmodell und Abfragen

Erfahren Sie mehr über Astra DB für Finanzdienstleistungen

Erfolgreiche Kunden

Als führende ausschließlich honorarbasierte digitale Vermögensplattform in Asien bietet Endowus Zugang zu exklusiven Investmentprodukten, persönlicher Beratung und einer nahtlosen digitalen Investmentplattform für alle Investoren zu geringeren Kosten. Dank der hohen Performance von Astra DB ist Endowus in der Lage, in kürzester Zeit große Datenmengen auszuwerten und wichtige Erkenntnisse bereitzustellen, die seine Mission voranbringen und sein Wachstum fördern.

Hier erfahren Sie mehr über Endowus und AstraDB.

Ressourcen

Astra DB

Multi-Cloud-DBaaS-Lösung auf Basis von Apache Cassandra

Erfahren Sie, wie Sie mithilfe von DataStax Astra DB die TCO reduzieren und die Markteinführung beschleunigen können. Lernen Sie dabei auch die zahlreichen Features und APIs kennen, die Entwickler schätzen.

Whitepaper

Data Modernization in Financial Services (Modernisierte Datenstrategien für den Finanzdienstleistungssektor)

Viele Unternehmen speichern ihre Kernsysteme und Daten traditionell auf Mainframes, die hohe Kosten verursachen und eine geringe Flexibilität bieten. Das gilt ganz besonders für den Finanzdienstleistungssektor. Hier werden Mainframes immer noch für viele geschäftskritische Anwendungen eingesetzt.

DataStax Enterprise

Database Capabilities for Financial Services (Datenbankfunktionen für den Finanzdienstleistungssektor)

Seien wir ehrlich: Der Schutz von Finanzdaten ist im 21. Jahrhundert eine wahre Herkulesaufgabe. Heute gibt es so viele Faktoren, die eine Rolle spielen, aber noch vor fünf oder zehn Jahren gar nicht relevant waren. Dazu gehören neue Gesetze und Vorschriften, aber auch die Frage, wie Sie gewiefte Betrüger daran hindern können, all die neuen Kundenkontaktpunkte für ihre Zwecke auszunutzen.